BTS Banque
- Finance
Le métier de Conseiller·ère clientèle
Commerce / Vente
Un Conseiller clientèle, ou conseiller bancaire, accompagne et conseille ses clients dans la gestion courante de leurs finances. Il gère un portefeuille de clients particuliers ou d’entreprises et cherche à attirer de nouveaux clients via des produits et des services bancaires pour répondre à ses objectifs commerciaux.
Quel est le rôle du Conseiller clientèle ?
Le Conseiller clientèle est en charge de ces différentes fonctions :
- Conseil clientèle
- Activité commerciale
- Apport de solutions et produits bancaires
L’accompagnement client nécessite pédagogie et professionnalisme. Cette fonction enrichit l’éventail des carrières commerciales relationnelles. La satisfaction client guide chaque action.
Quelles sont les qualités requises pour devenir Conseiller clientèle ?
Le Conseiller clientèle – ou conseiller relation client – doit avoir de très bonnes qualités relationnelles, lui permettant d’être au contact quotidien de la clientèle. Il connait parfaitement les différents produits financiers de son établissement et maîtrise les législations bancaires et fiscales : cela lui permet d’apporter des conseils et des solutions adaptées à ses clients.
Il possède également un certain sens de la négociation, lui permettant de mettre en place des arguments commerciaux, pour vendre de nouveaux produits et fidéliser sa clientèle.
Les compétences pour devenir Conseiller clientèle
Softskills
Aisance relationnelle
Adaptabilité
Capacité d’analyse
Sens de l’organisation
Capacité d’écoute
Hardskills
Connaissance des produits financiers
Gestion des risques et prévisions
Maîtrise de l’analyse financière
Maîtrise des langues étrangères
Connaissances juridiques et fiscales
Connaissance des techniques de vente
Salaire moyen
2250 €
brut pour un débutant
3000 €
brut pour un confirmé
3800 €
brut pour un senior spécialisé
Dans quelles entreprises travaille un Conseiller clientèle ?
Un Conseiller clientèle peut exercer dans une agence bancaire ou dans des centres d’affaires. Il peut également exercer sur des plateformes pour le compte de banques en ligne.
Quelles formations pour devenir Conseiller clientèle ?
Quelles évolutions de carrière possibles ?
Un Conseiller clientèle peut choisir, dans le cadre de son évolution professionnelle, de se diriger vers un poste de :
- Responsable de compte professionnel
- Responsable d’agence bancaire
- Conseiller en gestion de patrimoine
L’univers de la vente offre des rôles variés et complémentaires.
- Améliorez vos capacités d’animation en vente. Explorez le rôle d’animateur des ventes. Une carrière active vous attend.
- Le conseil client est crucial. Découvrez les missions du conseiller clientèle. Ce métier ouvre de nombreuses portes.
- Assister les commerciaux est formateur. Plus d’infos sur le métier d’assistant commercial. Un rôle important dans l’équipe.
- La clientèle exige une gestion experte. Découvrez les missions d’un chargé de clientèle. Ce métier est varié et stimulant.
- Envisagez un parcours en autonomie. Apprenez-en plus sur l’agent commercial. C’est une fonction flexible et dynamique.
Vos questions sur le métier de Conseiller·ère clientèle
Quel est le rôle du Conseiller clientèle ?
Le Conseiller clientèle accompagne les clients dans la gestion de leurs finances, assure l’activité commerciale et propose des solutions bancaires adaptées aux besoins des clients, tout en respectant les objectifs commerciaux de l’établissement.
Quelles sont les missions principales d’un Conseiller clientèle ?
- Conseil clientèle
- Activité commerciale
- Proposition de solutions et produits bancaires
Quelles qualités sont requises pour devenir Conseiller clientèle ?
Un Conseiller clientèle doit posséder d’excellentes qualités relationnelles, connaître les produits financiers et les législations bancaires, ainsi qu’un sens de la négociation pour vendre de nouveaux produits et fidéliser la clientèle.
Quelles compétences sont nécessaires pour ce métier ?
- Softskills : Aisance relationnelle, adaptabilité, capacité d’analyse, sens de l’organisation, capacité d’écoute.
- Hardskills : Connaissance des produits financiers, gestion des risques, analyse financière, maîtrise des langues étrangères, connaissances juridiques et fiscales, techniques de vente.
Quelles sont les évolutions de carrière possibles pour un Conseiller clientèle ?
- Responsable de compte professionnel
- Responsable d’agence bancaire
- Conseiller en gestion de patrimoine