Bachelor européen Banque et Assurance
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Le métier de Conseiller·ère en patrimoine
Finance
Passionné par le marché financier, vous souhaitez devenir gestionnaire de patrimoine ? Devenez un spécialiste des conseils en gestion de biens immobiliers et fiscaux afin de faire de votre passion votre métier ! Découvrez toutes les informations liées au métier de Gestionnaire de patrimoine : missions, salaire, compétences, études à suivre…
Quel est le rôle du Conseiller·ère en patrimoine ?
Un·e Conseiller·ère en patrimoine a la charge des biens de sa clientèle. Il connaît parfaitement le marché financier et conseille donc les placements à effectuer et les opérations financières intéressantes pour faire fructifier ou sécuriser le capital de ses clients.
La gestion de patrimoine requiert une expertise pointue des marchés et produits financiers. Explorez les carrières du secteur financier pour identifier votre future spécialisation. Le conseiller patrimonial développe cette expertise approfondie.
Il doit ainsi :
- Etablir un bilan des situations fiscale et patrimonial de ses clients
- Réaliser une veille juridique et des cours du marché financier
- Conseiller des placements financiers en prenant en compte les contraintes juridiques et fiscales
- Déterminer une stratégie de placement pour optimiser ou sécuriser le patrimoine de ses clients
Quelles sont les qualités requises pour devenir Conseiller·ère en patrimoine ?
Le·la Conseiller·ère en patrimoine a une connaissance très pointue du domaine financier et des changements rapides de la législation. Il·elle a donc une grande rigueur et une aisance certaine avec les chiffres, lui permettant de comprendre et d’analyser la situation globale et celle de sa clientèle. Il·elle est particulièrement à l’aise avec la négociation et il accompagne ses clients quotidiennement. Il·elle se doit d’être également très réactif pour pouvoir adapter son traitement de dossiers en fonction de l’évolution du marché.
Les compétences pour devenir Conseiller·ère en patrimoine ?
Softskills
Aisance relationnelle
Rigueur
Sens de la négociation
Sens de l’organisation
Esprit d’analyse
Hardskills
Maîtrise juridique, fiscale et financière
Maîtrise des risques
Connaissance des marchés financiers
Connaissance des métiers de la banque
Maîtrise des outils informations
Salaire moyen
2000 €
brut pour un débutant
2500 €
brut pour un confirmé
3500 €
brut pour un senior spécialisé
Dans quelles entreprises travaille un·e Conseiller·ère en patrimoine ?
Un·e Conseiller·ère de patrimoine exerce principalement dans des banques, des cabinets spécialisés ou des compagnies d’assurances. Il·elle peut également exercer en tant qu’indépendant·e.
Quelles formations pour devenir Conseiller·ère en patrimoine ?
Le métier de gestionnaire de patrimoine exige des compétences en finance et en conseil en investissement. Vous souhaitez développer votre expertise ? Le Bachelor Banque (Bac +3) vous offre une formation solide pour maîtriser les produits bancaires et l’accompagnement des clients dans la gestion de leur patrimoine.
Pour une spécialisation en stratégie financière avancée, le Mastère Management et Stratégies Financières (Bac +5) vous prépare aux techniques de gestion de patrimoine et aux enjeux financiers liés aux investissements.
Quelles évolutions de carrière possibles ?
La gestion de patrimoine et l’assurance offrent des solutions sécurisantes.
- L’ingénieur patrimonial optimise les investissements. Explorez ce métier ici. Un rôle essentiel pour sécuriser l’avenir.
- L’agent général d’assurance propose une expertise locale. En savoir plus sur ce métier. Un poste d’autonomie et de conseil.
- Le conseiller commercial en assurance fidélise ses clients. Découvrez ce poste ici. Ce rôle est enrichissant.
- Le gestionnaire de patrimoine développe les stratégies patrimoniales. En savoir plus sur ce métier. Un poste clé en finance.
- Conseillez les clients pour une meilleure gestion financière. Explorez le conseiller financier. Ce poste est central dans le suivi financier.
Un·e Conseiller·ère en patrimoine peut choisir, dans le cadre de son évolution professionnelle, de se diriger vers un poste de :
Vos questions sur le métier de Conseiller·ère en patrimoine
Quel est le salaire d’un·e conseiller·ère en patrimoine selon l’expérience ?
Le salaire d’un·e conseiller·ère en patrimoine débute autour de 2000€ bruts pour un débutant, atteint 2500€ pour un confirmé, et peut monter à 3500€ pour un senior spécialisé.
Quelles sont les principales missions d’un·e conseiller·ère en patrimoine ?
Les missions incluent l’établissement d’un bilan patrimonial et fiscal des clients, la veille juridique et des cours du marché, la recommandation de placements financiers adaptés, et la définition de stratégies de placement pour optimiser le patrimoine des clients.
Où peut travailler un·e conseiller·ère en patrimoine ?
Un·e conseiller·ère en patrimoine travaille principalement dans des banques, cabinets spécialisés, compagnies d’assurances, ou en tant qu’indépendant·e.
Quelles compétences sont nécessaires pour ce métier ?
Les compétences incluent la maîtrise juridique, fiscale et financière, une connaissance approfondie des marchés financiers, des métiers de la banque, et des outils d’information pertinents pour le suivi des patrimoines.
Quelles évolutions de carrière sont possibles pour un·e conseiller·ère en patrimoine ?
Un·e conseiller·ère en patrimoine peut évoluer vers des postes comme ingénieur patrimonial, responsable d’agence bancaire, ou conseiller·ère financier·ère.